​个人转账多少会被监控

小锦 问答 2021-12-14 05:42:37 阅读(...)

根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账 5 万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监测结果为可疑,则需要上报给监管部门。

根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账 5 万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。通过监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易,如果监测结果正常,那么不影响用户的正常转账。监测结果为可疑,则需要上报给监管部门。

转账 转钱 Transfer money

除了个人转账会被监控,非自然人客户与自然人客户当日单笔交易同样有监控限额,请大家不要在短时间内进行可以的资金转入、转出操作,以免资金受到监控而被冻结。

个人之间转账有哪些行为会被银行认定可疑

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。这是想干嘛?是不是准备携款潜逃到国外啊?

PS:其实这种情况不但针对企业,微商、做公众号的、SOHO 都会出现类似情况,所以大家要格外小心。对 SOHO 来说,不要前脚收到货款,后脚就汇给供应商,以前这是美德,现在有洗钱嫌疑。

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥?

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?

(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转 100 万,明天又给他转 200 万,过了两天他给你转了 500 万,你说这能不引起别人的注意吗?

(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?还是参与了啥见不得人的勾当?

(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩毒的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…

(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…

个人之间转账多少会被监控?也许有些人觉得说个人之间转账金额超过一定标准就会监控会没有自由,但是银行监控也可以带来一些好处,比如有发现被诈骗时可以及时截断,阻止资金汇入到诈骗者的银行账户上,从而避开一些危机。

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