信用卡被认定套现怎么办

小嘿 问答 2021-08-15 19:47:02 阅读(...)

为避免在信用卡被怀疑套现的时候拿不出证据,在每次消费的时候留好发票,当信用卡被怀疑套现的时候,可以提供相关的发票证明。在消费的时候尽量避免一次性大额刷卡,一个月固定在某段时间还款和刷卡,且金额也大致相同,银行很有可能怀疑套现。

信用卡套现是造成银行利息损失的重要因素之一。同时,如果个人和小企业主要依靠套现来还债、投资或者运转公司,一旦挺不过去,就会出现资金链断裂的情况,从而导致无法按时足额还款。因此,为了资金安全,银行一般会严格的监管信用卡的套现行为。那么,如果被银行认定信用卡套现怎么办?怎么处理比较好呢?

POS credit card 信用卡

为了避免在信用卡被怀疑套现的时候拿不出证据,在我们每次消费的时候留好发票,当信用卡被怀疑套现的时候,可以提供相关的发票,证明你的交易是正常的消费,这样银行就会解除你的嫌疑。

正常来说信用卡消费是小额多次的,为了避免信用卡被怀疑套现,在大家消费的时候尽量避免一次性大额刷卡,如果一个月固定在某段时间还款和刷卡,且金额也是大致相同,银行很有可能怀疑套现。如果发现信用卡套现,很有可能封卡,个人信用也会受到影响。

1、避免重复刷卡

当持卡人在使用信用卡时,已经被银行怀疑有信用卡套现行为,那么,持卡人在接下来的刷卡消费中,一定要避免重复刷卡。所谓的重复刷卡指的就是在同一个 POS 机上刷卡次数过多,尤其是在非营业时间内,如果持卡人在同一个商铺或者同一家 POS 机上刷卡次数太多的话,就很容易被银行风控。

2、避免多次最低还款

如果持卡人连续或者多个月只偿还信用卡账单的最低还款额,那么就会让银行怀疑持卡人的还款能力,从而认为持卡人存有信用卡套现行为。此时,为了保障资金的安全,减少持卡人逾期的风险,银行就会对持卡人的信用卡进行风控。所以,在这种情况下,大家要避免多次最低还款,尽量选择全额还款的方式。

3、避免单一环境消费

所谓的避免单一环境消费,其实就是指持卡人多多使用信用卡消费,无论是线上还是线下。如此才能让银行更加了解持卡人的消费习惯,同时增加信用卡的活动地点,避免出现持卡人一旦在别的地方刷卡消费,就会引起银行警惕的情况。

4、尽量避免整数消费

如果持卡人在使用信用卡时,有多次整数、大额的消费金额,那么,银行一定会怀疑持卡人在套现信用卡额度。所以,建议持卡人在使用信用卡消费时,尽量有零有整,交易金额也不宜过大。除非是购买比较贵重的奢侈品,其他单笔的消费最好在 500 元以下。

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