银企对账余额已平是指企业的各个账户与银行之间核对,余额已平也就是核对相符,没有错误。银企对账是商业银行内控的一项经常性工作,对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对账完毕。

银企对账余额已平是指企业的各个账户与银行之间核对,余额已平也就是核对相符,没有错误。银企对账是商业银行内控的一项经常性工作,对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在 15 或 20 个工作日内对账完毕。

银企对账余额已平是什么意思

企业银行账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户,其他的例如:一般账户,一个公司可以根据业务需要开立多个,没有数量限制。

基本存款账户是存款人的主办账户,经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取都必须通过这个账户。一般存款账户以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。

专用存款账户对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,比如单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金等,临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

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